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历史上十大庞氏骗局

历史上十大庞氏骗局

主编: Emily Wilcox, 八卦与经验 电子邮件

对于许多人来说,“庞氏骗局”一词与伯尼麦道夫同义。但欺诈性投资的邪恶做法实际上已存在近一个世纪。庞氏骗局影响了所有人,从好莱坞明星到亿万富翁,再到以固定收入为生的老人。不同于大多数骗局,它们带有某些特征 - 低俗的销售策略,人们对其进行简陋的简历,总体感觉某些东西不太正确等等 - 庞氏骗局通常由一些非常聪明的商人经营,他们非常了解他们的计划缺乏可持续性。这10个庞氏骗局不仅是最大的,而是有史以来最令人震惊的一些:

查尔斯庞齐

显然,查尔斯庞齐是骗局被命名的那个人。在二十世纪二十年代,庞兹大胆地不仅仅是告诉他,而是向他的投资者表示,他们会在短短45天内看到他们的资金获得50%的回报。如果他们可以坚持90天,他们将原来的投资增加一倍。这项革命性的投资是什么?庞齐从未打算收购的国际邮政优惠券。庞兹在六个月内成为百万富翁,赚取了收入 1500万美元。一年后被捕时,他的可怜投资者只得到500万美元。庞齐被指控犯有86项邮件诈骗罪,并在联邦监狱被判处五年徒刑。在他入狱期间,他第二次在马萨诸塞州被起诉。庞齐认为这是双重危险,将他的案件一直送到最高法院。斯科特斯判处他在州监狱服刑七至九年。毫不奇怪,一旦庞齐出狱,他就策划了另一个骗局,在那里他卖掉了水下的房地产。他又被送进了监狱。他在巴西身无分文,在那里担任翻译。

娄珍珠曼

Lou Pearlman是20世纪90年代最大和最成功的音乐制作人之一。他因与Backstreet Boys,'NSYNC和LFO合作并一起工作而闻名。但是,让世界成为20世纪90年代最受欢迎的男孩乐队并不是所有珍珠曼都能做到的。他还设计并经营了美国历史上运行时间最长的庞氏骗局之一。 20多年来,Pearlman说服他的投资者将资金投入两家仅存在于纸面上的公司。他创建了虚假的财务报表以获得银行贷款。总而言之,作为音乐制作人肯定赚了数百万美元的皮尔曼也偷了更多 3亿美元 来自他的投资者。 Pearlman于2008年在破产程序中被判洗钱,串谋及作出虚假陈述,并被判处25年徒刑。

迈克尔尤金凯利

迈克尔·尤金·凯利(Michael Eugene Kelly)在这个名单上占据了一席之地,他们骗取了近8000名退休或老年人 5亿美元。真是个桃子吧?大多数庞氏骗局留下很少或根本没有留给受害者,但在凯利的情况下,他有数百万美元的房地产和其他资产。他的骗局涉及创建普遍租赁,为出售基本上属于时间分享的投资支付高额佣金。那些投资者可以每年在酒店房间停留一周,或者将那一周转移到另一家公司,该公司也由凯利拥有,年回报率为11%。这个骗局中的每个投资者都选择了第二种选择。凯利在2006年至2012年期间被联邦拘留了六年,并且仅以1000万美元的债券被软禁释放,因此他可以接受结肠癌治疗。凯莉于2013年去世。

杰拉尔德佩恩

杰拉尔德佩恩是国际大部委的牧师。他是一个上帝的人,但不是崇拜我们的天父,佩恩在万能的美元的祭坛上敬拜。牧师用经文告诉他的追随者,如果他们把钱投入他和他的教会,他们可以加倍投资。他设法让18,000人投资 2000万美元。多年来,他通过兑现IRS报告限额10,000美元的支票兑现了这个骗局。最终,税务人员流行起来。佩恩试图声称现金不是投资,而是根据他们作为教会的第一修正案权利受到保护的礼物。佩恩被判处27年徒刑,其妻子被判处13年徒刑。

斯科特罗斯坦

斯科特·罗斯坦(Scott Rothstein)拥有佛罗里达州有史以来最大的庞氏骗局,目前正在为投资者提供50年监禁。 14亿美元。这位前律师以其令人难以置信的华丽生活方式而闻名。他拥有Bugattis和其他昂贵的汽车,超过200个豪华手表,并在他的家中安装了金色马桶。 Rothstein保证他的投资者在购买结构化结构性定居点后三个月内至少回报20%。 2010年初,罗斯坦对五项联邦罪行表示认罪。他被取消了资格。在调查他的活动期间,他的妻子金试图隐藏珠宝和其他资产,并因此被判处1。5年监禁。

Gary Gauthier

这些“上帝”的人有什么用? Gary Gauthier主持了佛罗里达州坦帕的电台节目“It's God's Money”。但是有些东西告诉我,上帝不会因为他偷走而显得过于亲切 600万美元 来自居住在皮内拉斯,帕斯科和希尔斯伯勒县的38名老年人。他通过告诉听众给他打电话来吸引他的分数,这是他何时与他们开会,承诺他们的房地产投资回报率为8%至40%。他从2005年到2010年开始了他的庞氏骗局。为了吸引更多的投资者,他让当前的投资者打电话到他的电台节目,谈谈他们如何快速致富。 Gauthier被控犯有一系列罪行,包括诈骗和安全欺诈。

TIMOTHY A. CLARY / AFP / Getty Images

Adriaan Nieuwoudt

早在1984年,南非企业家Adriaan Nieuwoudt决定销售一种美容产品,该产品基于祖母奶粉化妆品中的一种成分,称为“kubus”。他向他的投资者出售了激活工具包,其中包括一种干燥的植物,这种植物可以让他们在家庭骗局中自己种植牛奶文化,这种骗局在此后的几年里越来越受欢迎。然后投资者将种植的文化卖给公司,作为美容产品的成分。哦,顺便说一句,美容产品不存在。无论他销售多少激活工具包,Nieuwoudt在任何一周内都不会获得超过一个。最终,南非政府将其宣布为非法彩票,从而使他失望。

汤姆彼特斯

Tom Petters设法偷了 36.5亿美元 在他的庞氏骗局中,投资者将不存在的电子商品出售给那些实际上没有购买它们的大型零售商。 Petters是一位成功的商人,拥有包括Polaroid和Fingerhut在内的众多知名公司。他合法的商业利益使他看起来对他的投资者是值得信赖的。 2009年底,Petters被指控犯有20项欺诈罪,包括邮件欺诈,电汇欺诈和洗钱。他在堪萨斯州莱文沃思服刑50年。他的庞氏骗局是明尼苏达州历史上最大的骗局。

里德斯拉特金

Reed Slatkin共同创立了EarthLink。从1986年开始,他通过一家承诺获得24%回报的投资俱乐部开展了为期15年的庞氏骗局计划。他偷了 5.92亿美元 来自近800人,被判犯有15项欺诈,串谋和洗钱罪。 Slatkin也是科学教派部长,他的许多受害者也是科学家,包括新闻主播Greta Van Susteren和电影制片人Aryan Bernstein。斯拉特金完成了他的判决,并于2013年从一个中途的房子中被释放。

伯尼麦道夫

当然,伯尼麦道夫是所有庞氏骗子中最着名的,甚至包括查尔斯庞齐本人。他精心策划了美国历史上最大的欺诈行为 650亿美元 来自投资者,导致11项重罪定罪。马多夫过着奢侈的生活,并在他的投资者中占据了许多着名和富有的人。麦道夫的财富管理公司起初是一家合法企业,但随着麦道夫的贪婪增长,他将整个业务变成了他运行庞氏骗局的工具。马多夫的儿子马克与他合作,但声称对欺诈一无所知。然而,他于2010年12月自杀。马多夫被判处150年徒刑 - 这是他犯罪的最高刑罚。他正在北卡罗来纳州的罗利服刑。

社会保障

很多人都喜欢开玩笑说美国社会保障体系是有史以来最大的庞氏骗局。从表面上看,社会保障当然闻起来像是庞氏骗局。您有一组投资者支付投资,以偿还早期独立的投资者群体。还有很多关于社会保障有一天会如何用完的讨论,因为系统中有太多的婴儿潮一代将最终耗尽信托基金,直到没有任何资金留给后代接收一个好处。

如果您恰好是下一代的成员(可能是阅读本文的大多数人),很容易理解为什么您会将社会保障视为庞氏骗局。事实上,从技术上讲,社会保障不是庞氏骗局。主要区别在于庞氏骗局,实际投资是一个巨大的欺诈行为。投资者认为他们正在投资房地产之类的东西,实际上这些资金正在走向完全不同的东西(早期投资者,阴谋家的私人飞机)。

而不是说“社会保障有一天会用完”,更准确的说法是“在婴儿潮一代之后,按照目前的估计,社会保障将有大约75年的资金缺口”。有两种方法可以缩小资金缺口:#1)减少退休人员在此期间获得的收益或#2)增加税收。更好的解决方案是两者的结合。

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